Doradcy finansowi

Na polskim rynku usług finansowych można spotkać już wiele firm trudniących się doradztwem finansowym. W ostatnich latach podczas dobrej koniunktury na rynkach finansowych i nieruchomości, powstało wiele firm trudniących się takim pośrednictwem. Obecnie doradcy finansowi pośredniczą przy udzielaniu tysięcy kredytów wartych setki miliardów. Czy warto zaufać takiemu doradcy?, zdania są podzielone cześć osób jest zadowolona z takiego pośrednictwa inne żałują i uważają, że lepiej byłoby skorzystać bezpośrednio z pomocy pracownika banku. Zaletami pośredników finansowych niewątpliwie jest możliwość zaoszczędzenia własnego czasu, dlatego że dzięki pośrednikowi można porównać oferty wszystkich banków podczas jednego spotkania które z reguły trwa około godziny. Ponadto jeśli chcemy skorzystać z oferty różnych banków możemy złożyć wniosek u jednej osoby, a nie udawać się do każdej placówki banku, lub agencji. Ponadto, jeśli zdecydujemy się na pomoc doradcy finansowego zmniejszamy ryzyko pominięcia atrakcyjnego produktu, lub oferty banku i agencji finansowej. Nie da się ukryć również, że przy ograniczonej własnej wiedzy na temat produktów bankowych może okazać się, że nasz wybór padł na wcale nie najtańszą i najlepsza ofertę. Oczywiście korzystanie z usług doradztwa finansowego to nie same plusy, taka możliwość ma również swoje wady. Częstym zarzutem kierowanym w stronę doradców finansowych jest brak kompetencji, niestety na naszym stosunkowo młodym rynku firm doradztwa finansowego nie wypracowano jeszcze odpowiednich standardów jakości obsługi klienta. Bardzo często zdarza się, że doradca finansowy rzeczywiście ma luki kompetencyjne i skieruje klienta do banku lub agencji oferujących nie najkorzystniejsze usługi. Niemniej jednak jakby na to nie patrzeć brak kompetencji jest również najczęstszym zarzutem kierowanym przez klientów do pracowników banków i agencji finansowych w których zaciągają pożyczki. Chcąc skorzystać z pomocy danego pośrednika trzeba mu zaufać, lub posiadać minimalną wiedzę o produkcie który pragniemy kupić. Gdy nie mamy żadnej wiedzy na ten temat bardzo łatwo jest nam „sprzedać” ideę drogiego produktu lub produktu nam niepotrzebnego. Ponadto posiadając jakaś, przynajmniej minimalną wiedzę z danego produktu lub oferty będziemy mogli zadawać trafniejsze i sensowniejsze pytania doradcy finansowemu. Należy pamiętać, że dobry doradca finansowy tak potrafi pokierować spotkaniem, że nie zapytamy nawet o koszty takiej inwestycji (zakupu produktu), takie niedopatrzenie z naszej strony jest karygodne i na pewno się na nas zemści. Ponadto doradcy finansowi tez mają programy motywacyjne. I często proponowany nam produkt nie jest najtańszym, ale ma najlepsza prowizję z produktów oferowanych przez danego doradcę finansowego. Dobrze po spotkaniu zweryfikować informacje uzyskane od doradcy, sprawdzając ofertę na stronie banku lub agencji. Decydując się na wybór doradcy finansowego najlepiej skorzystać z rekomendacji osoby, która już skorzystała z usług danego doradcy i ma do niego zaufanie. Mamy wtedy pewność, że jego wiedza, rzetelność i przygotowanie merytoryczne zostały wcześniej sprawdzone. W ten sposób ograniczmy swoje ryzyko do minimum, taki doradca jest o wiele bardziej wiarygodny niż przypadkowy pracownik pobliskiego oddziału agencji finansowej trudniącej się doradztwem finansowym.

VN:F [1.9.11_1134]
Ocena: 0.0/10 (liczba ocen: 0)

Dodaj komentarz

Twój adres email nie zostanie opublikowany. Pola, których wypełnienie jest wymagane, są oznaczone symbolem *